Comment devenir trader en finance ou cryptomonnaies ?

Le métier de trader est l’un des rares métiers du monde de la finance qui dispose d’un imaginaire populaire aussi fort, critiqué, voire controversé, en raison de ses impacts supposés ou réels sur la marche du monde.

On peut citer, pêle-mêle, l’imagerie sulfureuse du « Loup de Wall Street », Jérôme Kerviel qui a fait perdre près de 5 milliards d’euros à la Société Générale ou Boris Picano-Nacci à l’origine d’une perte de 751 millions d’euros à la Caisse d’épargne.

Les traders sont sous le feu de critiques lorsqu’on parle de la crise financière de 2008, ou des défaillances bancaires de Lehman Brothers à la Silicon Valley Bank. Pourtant, la réalité est bien différente et les traders jouent un rôle indispensable dans notre économie. Un métier accessible après une spécialité finance dans un cursus d’une école de management, et qui est ancré dans le quotidien des entreprises et des États.

Comprendre le métier de trader

Le rôle du trader est d’acheter et de vendre des actifs pour le compte de clients ou d’institutions. Les traders gèrent les risques et optimisent les profits en analysant les tendances et les opportunités de marché afin de prendre des décisions éclairées.

Les différences entre un trader en finance et un trader en cryptomonnaies résident principalement dans les actifs sur lesquels ils travaillent et les régulations qui encadrent ces marchés. Les traders en finance se concentrent sur les actifs financiers traditionnels tels que les actions, les obligations, les devises et les matières premières.

Par exemple, un trader peut acheter des actions Apple ou vendre des obligations d’État. Les traders en cryptomonnaies, quant à eux, travaillent sur des actifs numériques tels que Bitcoin, Ethereum, mais aussi les NFT et d’autres actifs de la finance dématérialisée.

Le trading de cryptomonnaies présente des spécificités liées à une très forte volatilité du marché et des technologies spécifiques comme la blockchain et les smart contracts. Les enjeux de régulation et de sécurité sont également différents de ceux des marchés financiers traditionnels.

Où travaillent les traders ?

Les traders exercent leur profession dans diverses structures et environnements, reflétant la diversité des marchés financiers et des cryptomonnaies, parmi lesquels :

• Les banques d’investissement : les traders gèrent les portefeuilles de clients institutionnels et participent à des opérations de marché pour le compte de la banque. Ils opèrent souvent dans des salles de marché, ce qui est un environnement très dynamique et stimulant.
• Les hedge funds et fonds d’investissement : ils gèrent les investissements pour des clients privés ou institutionnels, cherchant à générer des rendements supérieurs aux indices de référence. Les hedge funds, en particulier, sont connus pour leur approche agressive et leur utilisation de stratégies complexes pour tirer profit des mouvements du marché.
• Les sociétés de trading : ils exécutent des ordres pour le compte de leurs clients, tout en proposant des conseils et des analyses pour les aider à prendre des décisions éclairées. Ces entreprises offrent généralement des plateformes de trading en ligne accessibles aux investisseurs particuliers et professionnels.
• Les cabinets indépendants : certains traders choisissent de travailler pour leur propre compte, en tant que traders indépendants, ou au sein d’un cabinet qui intervient auprès de multiples clients.
• Les plateformes d’échange de cryptomonnaies : ils peuvent travailler pour des plateformes d’échange telles que Binance, Coinbase ou Kraken. Ces plateformes permettent aux utilisateurs d’acheter, de vendre et d’échanger des cryptomonnaies, et les traders peuvent être impliqués dans la gestion des risques, l’analyse des tendances et l’exécution des transactions.

Quel que soit l’environnement de travail, les traders doivent être en mesure de s’adapter aux conditions changeantes du marché et de rester à jour sur les dernières avancées technologiques et réglementaires.

Les opportunités de carrière dans le domaine du trading sont variées, permettant aux professionnels d’adapter leur parcours en fonction de leurs intérêts et de leurs objectifs.

Les qualités requises pour réussir en tant que trader

Qui dit finance dit nécessairement une bonne connaissance des chiffres, de l’économie, et de l’ingénierie financière. C’est pourquoi une solide formation est nécessaire afin d’acquérir des compétences en finance, d’accompagner les investissements stratégiques nécessaires au développement des entreprises, d’analyser les marchés financiers et d’évaluer la rentabilité des produits financiers.

Les traders doivent également maîtriser les outils informatiques et les logiciels de trading, ainsi qu’avoir une connaissance approfondie des marchés financiers et des cryptomonnaies.

Du côté des soft skills (les savoir-être), la capacité d’adaptation et la réactivité face aux évolutions du marché sont essentielles, de même que la résistance au stress et à la pression. Enfin, un esprit d’analyse et de synthèse est indispensable pour traiter efficacement les informations et prendre des décisions judicieuses.

Quelles formations privilégier ?

Un parcours en école de commerce est souvent indispensable pour s’orienter vers une carrière de trader. Les grandes écoles permettent aux étudiants d’être exposés rapidement au monde de l’entreprise, de comprendre ses mécanismes, de réaliser des stages – voire des parcours en alternance dans certains cas, de partir étudier à l’étranger et de faire partie d’un réseau solide.

L’EMLV propose ainsi un parcours unique co-construit avec les enseignants en ingénierie financière de l’ESILV, école d’ingénieurs du Pôle Léonard de Vinci. Cette spécialisation intègre les innovations dans le domaine de la finance et des marchés comme la Fintech, la technologie Blockchain, les cryptomonnaies, etc.

Les étudiants auront accès à la salle de marchés équipée de terminaux Bloomberg sur le campus, référence dans le monde de l’information financière, qui sera un lieu particulier de développement des compétences.

Les traders doivent s’appuyer sur l’analyse des données et les innovations numériques pour rester compétitifs dans un environnement en constante évolution. Trouver la bonne formation pour y parvenir est donc essentiel.

N’hésitez pas à vous déplacer sur les campus pour assister aux journées portes ouvertes, poser des questions, et rencontrer professeurs et anciens élèves.

Demain, c’est peut-être vous qui façonnerez le monde de la finance et des cryptomonnaies.

Pour en savoir plus sur la spécialisation Master Market Analysis & Finance